现金流量和现金流量预测：编制第一个预测的规则

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以下是一些一般原则，可帮助您创建第一个现金流管理系统并进行现金预测：

对于收入，首先输入最安全的数字，例如来自可靠客户的收款、签订的合同、银行信贷、费用等的数据。如果收藏品来自不可靠的客户，或者基础工作存在问题，导致错过收藏品，那么就不要为该收藏品制定预算；
所有项目（收入和费用）必须在实际收款或付款的月份输入，不是在我开具或收到发票时，而是在我收款或付款时输入；
所有项目（收入或支出）都必须包含增值税，事实上增值税将由客户收取或支付给供应商；
对于费用，您必须将所有费用记入实际付款当月，从某些费用开始，例如租金、租赁费、贷款偿还分期付款、税金和缴款、员工工资。然后开始预测，同样基于历史记录、账单和公用事业、促销和营销成本、公司汽车费用、文具、保险、维护和所有其他成本；
从银行、金融家、朋友等处收到的任何贷款也必须包含在收入中。或您作为合伙人向企业支付的资金；
如果您处于业务的初始阶段，还必须包括启动和开展业务所需的所有初始成本或投资，例如购买材料和设备、设立总部的工作、公司的创立等。
现金流量和现金流量预测：预测收入
当然，这项工作的困难部分是及时预测收入，这是不可否认的，但有一些策略和建议可以使这一步骤成为可能且可靠：

拥有可靠的销售预算，所谓可靠，是指作为销售输入的每个数字不能仅仅是预测，而是一个精确的目标，并且清楚在商业和营销方面实现该目标的步骤和策略是什么。因此，仅做出销 台湾 whatsapp 列表 售预测是不够的，对于每个预测，达到该数字的策略必须明确；
收货预测当然包括已开具的发票，但也包括已签署的任何客户订单或合同，最重要的是，它必须考虑适用于客户的实际销售条件；
在进行这些预测时，有必要考虑您的业务中存在的任何季节性（如果有）；
对于您确定收货但不遵守自然截止日期的客户，已经预见到收货的生理延迟（例如发票九月到期，但我预计十月收货已经折扣一个月） ;
在预测中，您已经可以预见未偿债务的给定百分比；
对于立即兑现发票或收据的商业活动，现金预测将对应于过去相应月份的销售预测或收款历史平均值；
考虑特定月份，例如八月或十二月、销售期等；
对于那些拥有与项目或建筑工地进度相关的收入的人来说，有必要将现金预测与项目或建筑工地运营进度的了解紧密联系起来。项目或现场出现严重的操作问题将不可避免地导致收入下滑。
现金流量和现金流量预测：运营和日常管理
如果您按照建议输入了所有费用和仅某些收入，则未来几个月的银行余额预测很可能会显示负余额，这对你们中的许多人来说非常负面。别担心，这绝对是正常的，因为这个预测缺少一个基本的东西：新销量。

此时你有两种可能：

如果您有可靠的销售预算，您可以使用这些商业预测并将其转换为财务预测（因此，如果与客户同意条件，我在 9 月份预测的销售将导致例如在 11 月份收款）为 60 天，并会增加增值税）；
但是，如果您还没有销售预算，我的建议是尽快开始制定预算，但同时您也可以保留显示负余额的现金预测，并在以下月份使用该负余额这被显示为业务目标。
换句话说，系统中显示的任何负现金余额或现金流量都可以通过以下方式融资：

新销售，因此成为为负余额融资的基本目标。但如果你有一个营销和销售系统，能够知道如何获取联系人和销售以及获取到什么程度，这是可能的；
新的融资或贷款或透支，这在短期内可以解决问题，但从长远来看自然会导致过度负债。
因此，第一步是了解我们需要多少财务资源，其次我们需要计划如何通过优先考虑获取客户或向现有客户销售更多或更好的产品的能力来为这个“漏洞”提供资金。除了为投资等特殊费用提供资金外，只有在剩余情况下才需要向银行或贷方求助。

要了解如何有效地预测现金流量并在运营上管理您的专业或创业活动的现金流量，您可以考虑参加我们的“财务发展”课堂课程或在线“财务管理”课程。