些筛选提供商的标准在所有这些领域都还不够快。例如，政治公众人物和负面媒体筛选经常被忽视，或者声誉不佳、未经核实或不可信。公司应该仔细审查其数据提供商在这些领域的承诺。 穆迪分析如何提供帮助 能够帮助您解决这些挑战的合作伙伴至关重要集和分析数据，但确定满足不同司法管辖区要求所需的信息具有挑战性。
另一个问题是所需数据的庞大规模和复杂性。实践包括rcs数据日本彻底的 KYC 和 KYB 尽职调查 - 收集客户姓名、地址和公司注册信息；并使用传统和数字身份识别技术。 然后，公司应该根据以下情况筛选这些信息： 制裁名单以及相关个人或组织 商业和金融犯罪风险 政治公众人物 (PEP) - 因其级别和影响力而具有更高腐败风险的人士 - 以及他们的亲属和亲密伙伴 (RCA) 拥有相同 UBO 的其他公司 犯罪监视名单——包括犯罪嫌疑人和以前的罪犯。
公司还需要检查与实体相关的负面媒体报道；并比较实际所有权与感知所有权。由于不良行为者喜欢使用别名，因此您还需要尽可能多的有关别名的信息。 良好做法还包括通过监控交易是否存在异常和高风险模式来识别空壳公司。 收集所有这些信息非常困难 - 但也需要保持一致、准确、有效和及时。因此，公司在确保数据质量方面也面临着艰巨的任务。它需要定期对数据集进行深入审查，包括内部和第三方审计师；并通过国际数据质量标准。